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工商银行能冻结诈骗卡号吗

吴亮律师2025-06-27嘉兴市秀洲区律师

工商银行有权并会协助冻结涉嫌诈骗的卡号。分析:根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关金融法规,银行对于涉嫌洗钱、诈骗等违法活动的账户有权采取冻结措施。当工商银行收到相关执法机关(如公安机关)的冻结通知或依据内部风控机制识别出可疑交易时,会依法对涉嫌诈骗的卡号进行冻结,以防止资金流失和进一步损害受害者利益。提醒:若您的银行卡被无故冻结或您发现银行卡可能涉及诈骗活动,且银行未能及时采取措施,这可能表明问题比较严重,应及时向执法机关报案并咨询专业律师。
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具体操作:1. 若工商银行内部风控系统识别出可疑诈骗卡号,将立即对该卡号进行冻结,并通知持卡人进行核实。持卡人需配合提供交易记录、身份证明等材料以证明交易合法性。2. 若公安机关向工商银行发出冻结通知,银行将依据通知要求对指定卡号进行冻结,并协助公安机关进行调查。持卡人需配合公安机关的调查工作,包括但不限于提供交易对手信息、交易目的等。3. 若法院判决对涉嫌诈骗的卡号进行冻结或解冻,工商银行将依据判决书执行相应操作。持卡人如对判决有异议,可依法提起上诉或申请再审。在整个过程中,持卡人应保留好相关证据,以便在必要时维护自身合法权益。请注意,以上内容仅供参考,并不能替代专业法律意见。在处理涉及法律问题的具体情况时,请务必咨询专业律师。
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处理方式:从法律角度,工商银行处理涉嫌诈骗卡号的方式主要包括:内部风控识别与冻结、配合执法机关调查并冻结、以及依据法院判决进行冻结或解冻。选择方式:若您作为受害者或发现可疑诈骗活动,应首先向公安机关报案,由公安机关依法向银行发出冻结通知。若您作为被冻结卡号的持卡人,应积极配合银行及执法机关的调查,提供必要证据以证明清白或解决误会。

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